Porovnanie ETF
Rovnaký plán, rôzne fondy. Zadajte TER z dokumentu KID a vlastný predpoklad výnosu, nástroj ukáže rozdiel v konečnej hodnote.
Bez ukladania a odosielania vstupov. Údaje o konkrétnych fondoch nepublikujeme, zadávate ich sami z dokumentov emitenta.
HYPOTETICKÝ VÝSLEDOK
Rozdiel po 20 rokoch
Hypotetický priebeh porovnávaných fondov
Hypotetický priebeh · EUR · Preskúmajte rok dotykom alebo posuvníkom.
Fond AFond B
Pre tento graf nie sú dostupné modelové hodnoty.
Rok 20Fond A82 829,67 €Fond B79 955,22 €
| Fond | Nominálna hodnota | Reálna hodnota | Ušlá hodnota kvôli nákladom | Rozdiel oproti A |
|---|---|---|---|---|
| Fond A | 82 830 € | 55 742 € | 985 € | — |
| Fond B | 79 955 € | 53 808 € | 3 859 € | -2 874 € |
Rozdiel zahŕňa ušlé zhodnotenie nákladov. Nie je to súčet zaplatených poplatkov ani predpoveď, ktorý fond bude lepší.
OVERENÉ ATRIBÚTY
Čo pri každom fonde overiť v KID a factsheete
Číslo v modeli je len také dobré ako zdroj, z ktorého ho prepíšete. Pri každom fonde overte tieto vlastnosti v dokumentoch emitenta.
- ISIN triedy
- Jeden fond môže mať viac tried (Acc/Dist, mena). Porovnávajte presne tú triedu, ktorú kupujete.
- TER / ongoing charges
- Z dokumentu KID alebo factsheetu emitenta. Pri nameranom rozdiele oproti indexu (tracking difference) TER znova nepripočítavajte.
- Sledovaný index
- Index určuje, čo fond drží. S&P 500 a MSCI World nie sú to isté a nemajú rovnaký výnos.
- Použitie výnosov
- Akumulačná trieda výnos reinvestuje vo fonde, distribučná ho vypláca. Tento model výplaty nesimuluje.
- Mena a burza
- Mena triedy, mena obchodovania na burze a menové zaistenie sú tri rôzne veci.
- Replikácia a veľkosť
- Fyzická alebo syntetická replikácia a objem aktív sú v KID a factsheete.
Postup vysvetľuje článok Ako vybrať ETF, náklady a rozdiel oproti indexu TER a tracking difference. Index porovnáva S&P 500 a MSCI World.
Ako počítame
Každý fond dostane rovnaké vklady a rovnaké náklady brokera. Odlišuje sa iba predpokladaný výnos indexu pred nákladmi a ročný náklad fondu. Výpočet je rovnaký ako v ETF kalkulačke: TER znižuje ročný výnos, nákupy na konci mesiaca, poplatok za nákup a konverzia znižujú investovanú sumu.
Nezohľadňujeme dane, spread, rozdiely medzi triedami Acc a Dist, menové riziko ani rozdiel medzi zaplateným TER a skutočným tracking difference. Žiadny výnos v modeli nie je historický ani zaručený.
KDE FOND KÚPIŤ
Náklady brokera patria do rovnakého porovnania
Časté otázky
Prečo stránka neobsahuje zoznam konkrétnych ETF a ich TER?
Zverejňujeme iba údaje, ktoré vieme overiť a smieme ďalej publikovať. Podmienky emitentov nám neudeľujú všeobecné právo na ďalšiu distribúciu ich údajov, preto TER a ďalšie vlastnosti zadáte z KID vybraného fondu. Model potom ukáže, čo rozdiel v nákladoch znamená pre váš plán.
Je fond s nižším TER automaticky lepší?
Nie. TER je jeden z viacerých faktorov. Rozhoduje aj sledovaný index, skutočný rozdiel oproti indexu, trieda fondu, mena, náklady brokera a vaše dane. Dva fondy na rôzne indexy nemajú rovnaký výnos, preto môžete pre každý zadať iný predpoklad.
Prečo majú obidva fondy v ukážke rovnaký výnos?
Ukážka izoluje vplyv nákladov na rovnaký index. Nepredpokladá, že jeden index prekoná druhý. Ak chcete skúsiť rôzne výnosy, upravte ich; sú to hypotetické predpoklady, nie historické výsledky.
Ako zohľadním tracking difference?
Tracking difference je rozdiel medzi výnosom fondu a jeho indexu za rovnaké obdobie a už zahŕňa náklady fondu. Môžete ho zadať do poľa ročného nákladu namiesto TER, ale nepripočítavajte k nemu TER druhýkrát. Jediný minulý rok však nepredpovedá ďalší.
Dlhodobý plán s infláciou vypočíta ETF kalkulačka. Prehľad všetkého potrebného je v ETF centre.