ISIN
International Securities Identification Number
Dvanásťznakový medzinárodný identifikátor cenného papiera, ktorý jednoznačne určí konkrétny fond alebo akciu. Začína dvojpísmenovým kódom krajiny, napríklad IE pre fondy z Írska. Pri nákupe ETF si cez ISIN overíte, že kupujete presne tú triedu fondu, akú chcete, lebo názov alebo skratka môžu byť zamenené.
Príklad: Modelový fond má akumulačnú triedu A a distribučnú triedu B. Každá má vlastný ISIN. Ak sa trieda A obchoduje na dvoch burzách pod odlišnými tickermi, samotná zmena obchodného miesta neznamená inú triedu fondu.
Čo sa dá vyčítať z 12 znakov
ISIN tvorí dvojpísmenový prefix, deväť znakov identifikujúcich nástroj a posledná kontrolná číslica. Pri fondoch prefix ako IE alebo LU pomáha pri identifikácii krajiny registrácie. Nehovorí, do ktorých krajín fond investuje ani v akej mene budete platiť. Pravidlá prefixu majú pri iných nástrojoch výnimky, preto nejde o univerzálny údaj o ekonomickej expozícii.
ISIN identifikuje nástroj, ticker je skratka používaná na konkrétnom trhu. Rovnaká trieda ETF môže mať na rôznych burzách iný ticker aj menu obchodovania. Zhodný ISIN neznamená rovnaký spread, províziu ani dostupnosť pokynu.
Kontrola triedy ETF pred nákupom
Najprv porovnajte celý ISIN v dokumente s kľúčovými informáciami (KID) alebo na stránke emitenta s detailom nástroja u brokera. Potom skontrolujte názov triedy, Acc alebo Dist, prípadné menové zaistenie a menu pokynu. Podobný názov fondu nestačí: iná trieda môže výnosy vyplácať alebo mať odlišné náklady.
Na ilustračnom rozpočte 500 € pri cene 125 € vychádzajú štyri celé podiely pred poplatkami. ISIN určí, ktoré podiely kupujete; počet kusov a celkovú cenu určujú až parametre pokynu. Platný identifikátor sám nepotvrdzuje bezpečnosť investície ani pravosť stránky, na ktorej sa zobrazuje.
Pozrite si na Finpilote
Súvisiace pojmy
Ďalšie pojmy: Investovanie
Slovník vysvetľuje pojmy všeobecne a nie je investičným, daňovým ani právnym poradenstvom. Číselné príklady sú ilustračné a nepredstavujú zaručený výnos.